如何避免单据被银行拒付
--国际银行界提供的这种服务形式,促进了国际贸易的发展。跟单信用证的发展削弱了货主的风险,其根本的作用是能够保证卖方得到货款,买方得到货物。然而,需要信用证涉及到的各方---银行、买方、卖方必须诚实可信。
跟单信用证的操作流程简单,当买方从国外进口货物时,向本国银行申请开具向卖方(或信用证的受益方)付款的作用证,卖方根据销售合同规定的运输方式,将能够证明货物已经出运而且符合信用证要求的文件交与银行议付。证明货物出运的主要单据是提单,除此之外还有一些双方约定的单据,如原产地证明、商业发标、保险单等。
那么,银行在跟单信用证体系中起什么作用呢?
当开证行收到全套符合要求的文件后,开证行会将约定的货款付给卖方(或受益人)。通常,开证行要求卖方将单据交给其本国的银行,该银行作为议付行。议付行将全套完整的单据邮寄给开证行,开证行将这些文件转交给买方(开证申请人)。 了解更多,点击进入
为使跟单信用体系运转良好,削弱卖方和买方的风险,卖方提供给银行的文件必须具有可*性和真实性,而且执行贸易合同的承运人必须是值得信赖的。当然,银行本身的可信度也是一个重要因素。在一般情况下,如果卖方提供的文件
符合跟单信用证的要求,银行则履行付款义务。但是银行不担保文件的真实性和可*性。如果银行发现单据不符或文件失效,
这时跟单信用证就失效了。银行审核单据的正确性时非常谨慎,单据之间内容是否相符,单据与信用证是否相符,这是银行接受议付或拒付或拒绝议付的根本原因。 跟单信用证体系下,银行操作的是单据而不是货物。例如,银行处理原产地证 明时,并没有考虑货物的实际状态,银行只考虑文件内容是否符合信用证要求。但是,有些文件银行是不予考虑的,如印刷在提单背面的条款,银行处理单据的准则是国际商会500号出版物《跟单信用证统一惯例》。 了解更多,点击进入
在跟单信用证体系下,卖方和买方怎样才能降低风险呢? 了解更多,点击进入
首先,必须认真缮制销售合同。国际贸易是从订立合同开始的,合同中应阐明买方申请开证时向银行提出的条款,这些条款应该清晰、简单可核实并且限制条款少。买方对运输单据的规定要具体、如提单的种类、由谁签发等。买方应明确规定对于货的品名和包装的描述,语言应清晰、明了子、便于银行审核单据。合同中应避免使用诸如“第一流的承运人”、“特定天气状况下装船”之类的语言。当卖方向银行提供的文件需要满足上述语言要求时,议付行将无所适从,不得不征求申请人(买方)的意见,这必将造成议付延迟。除进口清关和官司方所要求的文件外,进口方(买方)不应要求过多的文件,因为文件越多,银行遇到单证不符点的机会越大,这必将影响跟单信用证体系的顺利运行。
其次,卖方收到信用证后,必须及时、认真地核查。通常,收到信用证后,卖方即根据销售合同地条款开始备货,准备用期出运。但是,当卖方根据销售合同准备好单据提供给议付行时,发现单据不符合信用证的要求,银行只能根据信用证议付,而对销售合同一无所知。由此,必将造成议付失败或有条件议付。如果卖方收到信用证衙及时与销售合同比较,发现信用证有偏差,卖方可以通知买方更改信用证,上述麻烦是可以避免的。
最后要说明的是,货主不要为了获得清洁提单而向承运人出具保函。实际上,货主都知道,应该使与货物有关的单据真实地反映出货物的实际情况。这不仅是银行审核信用证时的要求,而且也是因为发生过利用单据进行诈骗的情况。但是,卖方为了获取清洁提单,往往通过向承运人出具保函的方式要求承运人删除批注。事实上,承运人有权对收到的待出运货物状态进行批注,因为这可以限制承运人承担的责任。对于出具保函的做法,银行方面十分反对。有些国家的法律是不承认这种保函的,而且认为这是欺诈行为,是卖方与承运人同欺骗买方。真正的问题是,一但这种保函落入买方手里,那么跟单信用证的操作就复杂化了。 了解更多,点击进入
世界各国(地区)关税查询网址: 了解更多,点击进入
瑞狮国际网站更多查询: 更多查询,点击进入
美国公司资料查询及各各州官方网址大全 了解更多,点击进入 | |||||
纽约州(New York) | 特拉华州(Delaware) | 加利福尼亚州(California) | 田纳西州(Tennessee) | 克萨斯州(Texas) | 佛罗里达州(Florida) |
马利兰州(Maryland) | 麻萨诸塞州(Massachusetts) | 新泽西州(New Jersey) | 华盛顿州(Washington) | 康州(Connecticut) | 夏威夷州(Hawaii) |
密歇根州(Michigan) | 亚利桑那州(Arizona) | 密苏里州(Missouri) | 内华达州(Nevade) | 明尼苏达州(Minnesota) | 宾夕法尼亚州(Pennsylvania) |
威斯康辛州(Wisconsia) | 俄勒冈州(Oregon) | 伊利诺州(Illinois) | 台湾线(Taiwan) | 越南线(Vietnam) | 美国关税查询 |
2023-09
信用证软条款有哪些?如何规避?信用证软条款有哪些?如何规避?相信很多做外贸的人都听过信用证软条款,信用证软条款也被称为陷阱条款,如果不能正确区分,是存在一定外贸风险的,下面立量多就为大家详细介绍一下信用证软条款有哪些,以及应该如何规避,一起来看看吧。信用证软条款是指在不可撤信用证… [了解更多]
2022-11
信用证内容及信用证的标准格式A.信用证一般涉及的内容如下:(1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。(2)对货物的要求。根据合同进行描述。(3)对运输的要求。(4)对单据的要求,即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。(5)特殊要求。(6)开证行对受益人及… [了解更多]
2024-10
带你来了解信用证有哪些风险和犯范?信用证,作为一种相对较为有保障且以银行信用为基础的贸易结算工具,在国际贸易中广泛采用,占有非常重要的地位,甚至可以说是目前国际贸易付款方式*常用的一种付款方式。产品差不多,价格差不多,别人能接受LC,你接受吗?小单Paypal,中单TT,大单客户… [了解更多]
2024-08
信用证出现单证不一致时,该如何补救?信用证出现单证不一致时,该如何补救?在出口业务的信用证交易中,由于单据与信用证出现不符点,以致于单据被拒付,是常见的事故。那么,当出现单证不一致时,该如何补救?单证一致的要点在单证审核中,受益人提交的单据的种类、内容和份数,甚至文字措词等都必须… [了解更多]
2024-07
信用证结算谨防这五类风险国际贸易中,买卖双方可能互不信任,买方担心预付款后,卖方不按约定备货发货;卖方担心发货后,买方不按约定付款。那么如何破解这个困境?实践中,国际贸易货款的国际结算,引入了买方银行、卖方银行作为居中操办人,代为收发货款、处理贸易单据,由此产生了国际信用证这种结… [了解更多]